愛惜金錢,小心網路交友感情詐騙 Love Scammer

標題：宣導奈及利亞式詐騙手法及因應方式

發布時間：2010/3/2 上午 11:49:55

一、 奈及利亞式詐騙案源自奈及利亞，現已四處擴散，遍及世界各國，奈及利亞、獅子山共和國、迦納、甚至布吉納法索等西非國家人士，以傳真、電子郵件等方式，對不特定人寄發詐騙信函，信函內容利用各種名目，以急需第三人協助，並使用偽（變）造之法院公證文件、律師信函、護照資料等各類資料，取信被詐騙人，要求被詐騙人分次小額匯款至國外銀行帳戶之詐騙手法。 
二、 本局鑑於此類案件時有所聞，依據實務案例，歸納奈及利亞式詐騙手法如下： 
（一） 宣稱為皇族後裔可遺產繼承龐大遺產 
　　　　網路上非常盛行由外籍人士散播垃圾郵件指稱，其為某皇宮貴族後裔，握有皇室遺留龐大的遺產，亦或聲稱政府因動亂有上百萬美元要運出其國家，並藉口經費不足需要募集資金，如果民眾願意贊助，日後可分享這筆鉅款，繼而需要國人提供帳戶與個人資料，供其將遺產存入被害人帳戶作為資產轉移或避稅之途，並承諾會以所轉移資產之部分比例作為報酬，實際上渠等乃藉此取得被害人帳戶資料，此行徑不但構成詐欺行為，且網路散佈垃圾郵件之行徑也造成許多郵件用戶人困擾。惟少數人仍被上述龐大資金所迷惑，匯款數十、百萬始知遭詐騙，損失慘重後悔莫及。 
（二） 謊稱為銀行經理因客戶死亡無人繼承存款 
　　　　此類詐騙手法係以電子郵件謊稱自己為銀行經理，客戶因意外事件死亡無人領取該客戶存於銀行之資金。詐騙集團假扮為銀行經理對外宣稱可替有意願繼承該筆存款之人出具「親屬證明」，藉以合法繼承該意外死亡客戶的存款。並提供偽造銀行存款證明、律師職照及執法機關證明等文件，取信被害人。被害人因一時無法求證文件真假，進而信以為真，致遭詐騙。 
（三） 以國家政變為理由需將資金匯往國外帳戶 
　　　詐騙集團以國家因戰亂及政變為由，謊稱需將存放在某國的資產匯往其他國家，並稱如提供協助者將可獲得其資產的一部分。少數國人接獲相關傳真或電子郵件後信以為真進而與詐騙集團聯絡，詐騙集團再以匯款需要行政處理費用為由，小額、多次詐騙被害人，直至被害人匯款多次後始驚覺上當受騙。 
（四） 以網路交友方式取得對方信任後再實施詐騙 
　　　　受害者多為使用網路交友時遭詐騙，起初為國人在交友網站上結識他國網友，藉以練習他國語言。經交往多時後，奈國詐騙分子利用各種藉口誘騙國人將金錢匯往他國，受害國人大都具有高教育背景之女子。例如曾有女子於網路上交友，認識一位自稱來來自卡達的朋友，該朋友告訴該女子其在英國倫敦工作，日前有寄送一包裹，內有英鎊現金一筆要給該女子作為情人節禮物，惟因該筆帳款未申報，故遭馬來西亞海關查扣，需付稅金後始得放行，請求該女子者將錢匯至馬國海關處，並提供馬國銀行帳號或以西聯(Western Union)管道匯款。該女子不疑有它，連續匯款後遲未收到包裹，始知受騙。 
（五） 假冒投資公司合作石油開採吸取不法資金 
　　　某些國家以盛產石油聞名，詐欺集團遂利用該國之石油開採業名義進行詐騙。以網路散播投資訊息，並結合臺灣共犯，佯裝與該國接洽進行「石油投資案」。詐騙集團以臺灣共犯集團大筆投資購買該國石油，將造成該國幣值大漲為由，大量鼓吹國內中小企業投資，供其兌換該國幣以賺取匯差暴利。此一詐騙集團手法高明，先在國外金融大樓租用小型辦公室，再派出手下代表到臺灣，向中小企業主進行遊說，表示可以取得奈及利亞石油在臺灣的代理權。經中小企業主向銀行抵押借錢投資，沒想到最後卻發現竟是一場世紀大騙局。 
（六） 黑金變美金漂白案(BLACK NOTE) 
　　　奈及利亞式之詐騙手法無所不用其極，甚至宣稱手上有神奇藥水，可讓黑紙變成美金，向民眾行騙。最初他們會聲稱身上的美金已用盡，但還有一批經特別處理的美金。由於這些美金是非法從外國轉移，所以被塗上特製的黑油，以避過海關的檢查。他們手上通常都會有一張至數張經特別處理過的美金作示範，並在受害者面前用特別藥水清洗美金，以證明自己所言屬實。之後，他們會看受害者要求，指若受害者願意替他作兌換，他願意以一個較低的匯率來兌換這一批「美金」。基於貪小便宜的心態下，有不少人都會跌入圈套，而當地的現鈔換來一大疊不能還原的廢紙；有不少受害者更需要額外向騙徒付款購買該種特製的「清潔藥水」。警方曾查獲2名奈籍犯嫌，自稱為「奈及利亞王子二世」，且宣稱有種神奇藥水，經漂白還原可當美金現鈔使用，藉機向被害人借400多萬元購買，竟輕易騙得被害人的信任，且被騙對象身分甚至具有大學畢業之高學歷。 
三、 須特別聲明的是，奈及利亞式詐騙雖源自奈及利亞，但現今已變成特定犯罪類型的代稱，此手法為各國不法集團所使用，並不限於奈及利亞籍人士，也不僅以西非等國家之帳號散發信件。被詐騙人因上述手法投入感情或金錢，並對事成將獲贈之高額佣金財迷心竅，往往對詐騙內容深信不疑，直到發現遭詐騙時，常已匯出可觀之金額。民國99年2月22日蘋果日報頭版報導「4億遺產孤女詐臺商」案，王姓臺商遭自稱非洲獅子山共和國署名Sarah Dada 人士，以需他人協助繼承巨額遺產為由，詐騙約美金5000元，實乃冰山一角。 
四、 奈及利亞式詐騙案，係屬跨國網路詐騙案件，民眾若有疑慮可撥打165反詐騙專線詢問，以免受騙。 

引用網址為：https://www.165.gov.tw/fraud.aspx?id=123